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上银恒睿养老计议日历 2045 三年抓有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金居品尊府摘要更新（2024 年 12 月 28 日公告） 上银恒睿养老计议日历 2045 三年抓有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金居品尊府                    摘要更新（2024 年 12 月 28 日公告）                                                编制日历：2024 年 12 月 02 日                        送出日历：2024 年 12 月 28 日             本摘要提供本基金的要紧信息，是招募诠释书的一部分。             作出投资决定前，请阅读圆善的招募诠释书等销售文献。 一、居品巧合               上银恒睿养老计议日历 基金简称          2045 三年抓有夹杂发起           基金代码        017004               式（FOF） 基金不休东说念主         上银基金不休有限公司              基金托管东说念主       招商银行股份有限公司                                       上市交往所及上市日 基金合同顺利日       2023 年 06 月 26 日                    暂未上市                                       期 基金类型          基金中基金                   交往币种        东说念主民币                                                   每个洞开日洞开申购，对                                                   于单笔基金份额，三年抓 运作样式          其他洞开式                   洞开频率                                                   有期到期日（含）起可申                                                   请赎回                                       启动担任本基金基金 基金司理          吴伟                      司理的日历                                       证券从业日历      2010 年 11 月 15 日                                       启动担任本基金基金 基金司理          王振雄                     司理的日历                                       证券从业日历      2014 年 01 月 10 日               基金合同顺利之日起三年后的对应日，若基金边界低于 2 亿元东说念主民币的，基               金合同自动间隔，并应当按照基金合同商定的要领进行算帐，且不得通过召               开基金份额抓有东说念主大会延续基金合同期限。若届时的法律法则或中国证监会               端正发生变化，上述间隔端正被取消、变调或补充，则本基金不错参照届时               有用的法律法则或中国证监会端正实行。               基金合同顺利之日起三年后本基金不息存续的，勾通 20 个责任日出现基金               份额抓有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金 其他               不休东说念主应当在如期文牍中赐与败露；勾通 60 个责任日出现前述情形的，基               金不休东说念主应当在 10 个责任日内向中国证监会文牍并建议处理决策，如抓续               运作、调度运作样式、与其他基金合并或者间隔基金合同等，并在 6 个月内               召集基金份额抓有东说念主大会进行表决。               法律法则或中国证监会另有端正时，从其端正。               在计议日历 2045 年 12 月 31 日次日（即 2046 年 1 月 1 日）                                                        ，本基金               自动转型为"上银恒益夹杂型基金中基金（FOF）"，届时本基金将转为每个                                  第 1页，共 8页 上银恒睿养老计议日历 2045 三年抓有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金居品尊府摘要更新（2024 年 12 月 28 日公告）               责任日洞开申购赎回的运作样式且不再成立投资东说念主抓有基金份额的最短抓               有期限，基金不休东说念主可在洞开日办理基金份额的申购、赎回等业务。此项调               整无需召开基金份额抓有东说念主大会，具体详见基金不休东说念主届时发布的相关公               告。 二、基金投资与净值默契 （一）投资计议与投资战术               本基金将跟着所设定计议退休日历的邻近，安宁裁减职权类钞票建树比例，               加多非职权类钞票的建树比例，并使用定量和定性结合的方法，通过圭表性 投资计议               钞票建树和择优登第基金，在诳骗风险预算模子设施投资组合全体风险的前               提下，力求为投资者得到始终合理酬劳。               本基金的投资边界包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资               基金（包括 QDII 基金和香港互认基金） 、国内照章刊行上市的股票（包括主               板、创业板以杰出他中国证监会核准或注册上市的股票、存托证据）、内地               与香港股票商场交往互联互通机制下允许买卖的香港联合交往所上市的股               票（以下简称“港股通方向股票”）、债券（包括国债、金融债券、企业债               券、公司债券、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债               券、场所政府债券、可调度债券（含辞别交往可转债的纯债部分）     、可交换               债券杰出他经中国证监会允许投资的债券）     、钞票复古证券、债券回购、银               行进款（包括左券进款、如期进款以杰出他银行进款）、同行存单、货币市               场器具以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合乎               中国证监会的相关端正）    。 本基金不投资具有复杂、繁衍品质质的基金份额， 投资边界               包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。 如法律法则或监管机构               以后允许基金投资其他品种，基金不休东说念主在履行适当要领后，不错将其纳入               投资边界，并可依据届时有用的法律法则当令合理地疗养投资边界。 基金               的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会核准或注册的公开召募证券               投资基金的比例不低于基金钞票的 80%，投资于股票、存托证据、股票型基               金、夹杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合               计原则上不跳跃基金钞票的 60%。本基金投资于港股通方向股票的比例占股               票钞票的 0 - 50%。基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券不低于               基金钞票净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申               购款等。 如若法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例设施，基金               不休东说念主在履行适当要领后，不错疗养上述投资品种的投资比例。               债券型基金优选战术；5、指数基金和商品基金的优选战术；6、货币商场基 主要投资战术        金优选战术；7、股票投资战术；8、港股通方向股票投资战术；9、存托凭               证投资战术；10、债券投资战术；11、可调度债券投资战术；12、可交换债               券投资战术；13、钞票复古证券投资战术；14、风险设施战术               值）指数收益率×50%"动作功绩比较基准。 功绩比较基准        2028 年到 2030 年本基金接管"沪深 300 指数收益率×44%＋中债详细全价（总               值）指数收益率×56%"动作功绩比较基准。                           第 2页，共 8页 上银恒睿养老计议日历 2045 三年抓有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金居品尊府摘要更新（2024 年 12 月 28 日公告）               值）指数收益率×63%"动作功绩比较基准。               值）指数收益率×69%"动作功绩比较基准。               值）指数收益率×75%"动作功绩比较基准。               值）指数收益率×81%"动作功绩比较基准。               值）指数收益率×86%"动作功绩比较基准。               本基金属于接管计议日历战术的基金中基金，2045 年 12 月 31 日为本基               金的计议日历。从基金合同顺利日至计议日历止，本基金的预期风险与预期               收益水平将跟着时辰逐步接近计议日历而安宁裁减。               本基金属于夹杂型基金中基金（FOF），表面上预期风险和预期收益水平低于 风险收益特征               股票型基金、股票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货               币商场基金、货币型基金中基金。               本基金可投资港股通方向股票，本基金还面对港股通机制下因投资环境、投               资方向、商场轨制以及交往国法等互异带来的额外风险。 注：详见《上银恒睿养老计议日历 2045 三年抓有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书》" 九、基金的投资"。 （二）投资组结伙产建树图表/区域建树图表 （三）自基金合同顺利以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较 图                           第 3页，共 8页 上银恒睿养老计议日历 2045 三年抓有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金居品尊府摘要更新（2024 年 12 月 28 日公告） 三、投本钱基金触及的用度 （一）基金销售相关用度 以下用度在申购/赎回基金历程中收取： 用度类型     份额(S)或金额(M)/抓有期限(N)      收费样式/费率          备注          M申购费(前收   M≥500 万元                 1000 元/笔         非特定投资群体 费)       M         M≥500 万元                 1000 元/笔         特定投资群体 赎回费                               不收取赎回费 注：特定投资群体指天下社会保障基金、照章成立的基本养老保障基金、照章制定的企业年金谋略 筹集的资金杰出投资运营收益形成的企业补充养老保障基金（包括企业年金单一谋略以及勾通谋略）， 以及不错投资基金的其他社会保障基金。如改日出现不错投资基金的住房公积金、享受税收优惠的 个东说念主养老账户、经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金不休东说念主可将其纳入特定投资群 体边界。 （二）基金运作相关用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别          收费样式/年费率或金额                    收取方 不休费           0.80%                          基金不休东说念主和销售机构 托管费           0.20%                          基金托管东说念主                            第 4页，共 8页 上银恒睿养老计议日历 2045 三年抓有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金居品尊府摘要更新（2024 年 12 月 28 日公告） 审计用度          35，000.00                    司帐师事务所 信息败露费         0.00                         端正败露报刊 其他用度          银行间账户选藏费、银行汇划费等 注：1、本基金投资于本基金不休东说念主所不休的基金部分不收取不休费。 （三）基金运作详细用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在抓有时期，投资者需开销的运作费率如下表：      基金运作详细用度测算明细的类别                  基金运作详细费率（年化） -                                                         2.45% 注：基金不休费率、托管费率为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报败露的相关数据 为基准测算。 四、风险揭示与要紧辅导 （一）风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能损失投本钱金。     投资有风险，投资者购买基金时应矜重阅读本基金的《招募诠释书》等销售文献。                        ，表面上预期风险和预期收益水平低于股票型基金、股 票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币商场基金、货币型基金中基金。 流动性风险杰出他风险。其中，本基金的额外风险主要包括：     本基金为养老计议基金，起劲于高傲投资者的养老资金甘愿需求，但养老计议基金并不代表收 益保障或其他任何体式的收益承诺。本基金非保本居品，存在投资者承担耗损的可能性。     本基金所抓有的基金可能面对的商场风险、信用风险、不休风险、流动性风险、操作和技巧风 险、合规性风险以杰出他风险等将径直或盘曲成为本基金的风险。     （1）风险收益特征变化的风险     本基金属于接管计议日历战术的基金中基金，2045 年 12 月 31 日为本基金的计议日历。从基 金合同顺利日至计议日历止，本基金的预期风险与预期收益水平将跟着时辰逐步接近计议日历而逐 步裁减。投资者应格外热心本基金风险收益特征的变化情况。     （2）基金钞票建树比例可能与预设的下滑弧线出现互异的风险     本基金是采用计议日历战术的养老计议基金中基金，大类钞票建树按照下滑弧线（Glide Path） 进行疗养。当经济步地、东说念主口结构、本钱商场等要道要素发生变化后，本基金会对下滑弧线进行适 度疗养。本基金执行投资比例与下滑弧线预设的建树计议比例可能存在互异。     （3）计议日历之后基金转型的风险     在计议日历 2045 年 12 月 31 日次日（即 2046 年 1 月 1 日），本基金自动转型为“上银恒                           第 5页，共 8页 上银恒睿养老计议日历 2045 三年抓有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金居品尊府摘要更新（2024 年 12 月 28 日公告） 益夹杂型基金中基金（FOF）”，届时本基金将转为每个责任日洞开申购赎回的运作样式且不再成立 投资东说念主抓有基金份额的最短抓有期限，基金不休东说念主可在洞开日办理基金份额的申购、赎回等业务。 此项疗养无需召开基金份额抓有东说念主大会。转型后基金的风险收益特征可能与投资者的风险偏好不匹 配，投资者在基金转型后不息抓有本基金可能面对无法已毕投资计议的风险。   （4）抓有基金收取相关用度裁减本基金收益的风险   基金不休东说念主诳骗本基金基金财产申购自己不休的基金的（ETF 以外）                                  ，应当通过直销渠说念申购且 不得收取申购费、赎回费（按影相关法则、基金招募诠释书商定应当收取，并计入基金财产的赎回 用度以外）、销售奇迹费等销售用度。如若本基金不休东说念主诳骗本基金基金财产申购非自己不休的基金， 将承担销售奇迹费、托管费和不休费等，本基金对相关用度的支付将对收益水平变成影响。   （5）赎回资金到账时辰、估值、净值败露时辰较晚的风险   本基金的赎回资金到账时辰在一定进程上取决于卖出或赎回抓有基金所得款项的到账时辰，赎 回资金到账时辰较长，受此影响本基金的赎回资金到账时辰可能会较晚。   本基金抓有其他公开召募证券投资基金，其估值须待抓有的公开召募证券基金净值败露后方可 进行，因此本基金的估值和净值败露时辰较一般证券投资基金为晚。由于本基金所抓有的相当比例 的基金暂停估值时，基金不休东说念主可能无法计较当日本基金钞票净值。   （6）流动性风险 金运作产生不利影响。 疗养基金投资组合，从而对基金收益变成不利影响。   （7）投资于流畅受限证券的风险   本基金投资边界包括流畅受限证券，由于流畅受限证券具有锁如期，存在潜在的流动性风险。 因此可能在本基金需要变现钞票时，受流动性所限，本基金无法卖出所抓有的流畅受限证券，由此 可能给基金净值带来不利影响或损失。   （8）投资港股通方向股票的风险   本基金钞票可投资于内地与香港股票商场交往互联互通机制下允许买卖的香港联合交往所上市 的股票（以下简称“港股通方向股票”），会面对港股通机制下因投资环境、投资方向、商场轨制以 及交往国法等互异带来的额外风险，包括但不限于港股商场股价波动较大的风险（港股商场实行 T+0 反转交往，且对个股不设涨跌幅设施，港股股价可能默契出比 A 股更为剧烈的股价波动）                                         、汇率风 险（汇率波动可能对基金的投资收益变成损失）                     、港股通机制下交以前不连贯可能带来的风险（在内 地开市香港休市的情形下，港股通不可相通交往，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险）、 交往失败及交往中断的风险（在港股通机制下，面对超出逐日额度设施变成的交往失败风险，以及 证券交往奇迹系统报盘系统或者通讯链路出现故障，可能导致 15 分钟以上不可呈文和拆除呈文的 交往中断风险）、结算风险（香港结算机构可能因顶点情况存在无法录用证券和资金的结算风险，以 及因港股通境内的分级结算原则变成本基金利益受损的风险）等。   本基金可根据投资战术需要或不同建树地商场环境的变化，选拔将部分基金钞票投资于港股或 选拔不将基金钞票投资于港股，基金钞票并非势必投资港股。                           第 6页，共 8页 上银恒睿养老计议日历 2045 三年抓有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金居品尊府摘要更新（2024 年 12 月 28 日公告）   （9）投资存托证据的风险   本基金可投资于存托证据，除与其他仅投资于沪深商场股票的基金所面对的共同风险外，本基 金净值可能受到存托证据的境外基础证券价钱波动影响，存托证据的境外基础证券的相关风险可能 径直或盘曲成为本基金的风险。   本基金可根据投资战术需要或商场环境的变化，选拔将部分基金钞票投资于存托证据或选拔不 将基金钞票投资于存托证据，基金钞票并非势必投资存托证据。   （10）投资钞票复古证券的风险   本基金可投资钞票复古证券，钞票复古证券是指合乎中国东说念主民银行、中国银行业监督不休委员 会发布的《信贷钞票证券化试点不休目标》端正的信贷钞票复古证券和中国证券监督不休委员会批 准的企业钞票复古证券类品种。投资钞票复古证券可能面对信用风险、利率风险、流动性风险、提 前偿付风险、操魄力险和法律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。   （11）投资 QDII 基金的风险   本基金的投资边界包括 QDII 基金，因此本基金可能盘曲面对国外商场风险、汇率风险、法律和 政事风险、司帐轨制风险、税务风险等风险。况兼，由于本基金不错投资于 QDII 基金，本基金的申 购/赎回证实日、支付赎回款项日以及份额净值公告日等可能晚于一般基金。   （12）投资商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的风险   本基金的投资边界包括商品基金，商品基金钞票与商品现货价钱高度相关，商品现货价钱变化 将导致商品类基金等价钱变化的风险。成本、商场需求、商场环境、征象、时辰、地域、分娩、宗 教信仰、文化等繁密径直和盘曲的身分王人会影响商品的价钱。另外，商品基金还存在 ETF 流动性风 险、 ETF 追踪谬误风险、期货杠杆风险等。   （13）本基金为发起式基金，基金合同顺利之日起三年后的对应日，若基金边界低于 2 亿元东说念主 民币的，基金合同自动间隔，并应当按照基金合同商定的要领进行算帐，且不得通过召开基金份额 抓有东说念主大会延续基金合同期限。故投资者将面对基金合同自动间隔的风险。   （14）在计议日历到达前，即 2045 年 12 月 31 日前（含该日），本基金每份基金份额的最短 抓有期限为三年。关于每份基金份额，最短抓有期指基金合同顺利日（对认购份额而言，下同）                                          、基 金份额申购证实日（对申购份额而言，下同）或基金份额调度转入证实日（对调度转入份额而言， 下同）起（即最短抓有期肇始日），至基金合同顺利日、基金份额申购证实日或基金份额调度转入确 认日三年后的年度对应日（即最短抓有期到期日）。本基金每份基金份额自其最短抓有期到期日（含 该日）起，基金份额抓有东说念主方可就该基金份额建议赎回苦求。因此，关于基金份额抓有东说念主而言，存 在投本钱基金后，三年内无法赎回的风险。 （二）要紧辅导   中国证监会对本基金召募的注册 ，并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性判断或保证， 也不标明投资于本基金莫得风险。   基金不休东说念主依照恪称拖累、淳厚信用、严慎费力的原则不休和诳骗基金财产，但不保证基金一                           第 7页，共 8页 上银恒睿养老计议日历 2045 三年抓有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金居品尊府摘要更新（2024 年 12 月 28 日公告） 定盈利，也不保证最低收益。     基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主。     基金居品尊府摘要信息发生要紧变更的，基金不休东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变 更的，基金不休东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的执行情况可能存在一定的滞后，如 需实时、准确得到基金的相关信息，敬请同期热心基金不休东说念主发布的相关临时公告等。     各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》计议的一切争议，基金合同各方 当事东说念主应尽量通过协商、团结阶梯处理。如经友好协商、团结未能处理的，各方当事东说念主任何一方均 有权将争议提交上海国际经济生意仲裁委员会（上海国际仲裁中心），按照上海国际经济生意仲裁委 员会（上海国际仲裁中心）届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终端的， 对各方当事东说念主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有端正，仲裁费由败诉方承担。 五、其他尊府查询样式     以下尊府详见上银基金不休有限公司网站网址：www.boscam.com.cn客服电话：      《上银恒睿养老计议日历 2045 三年抓有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金合同》      《上银恒睿养老计议日历 2045 三年抓有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）托管左券》      《上银恒睿养老计议日历 2045 三年抓有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书》 六、其他情况诠释     无。                           第 8页，共 8页

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